Comprar una casa, un auto, joyas o una obra de arte no volver\u00e1 a ser igual a partir del pr\u00f3ximo primero de septiembre, cuando entre en vigor el Reglamento de la llamada Ley Antilavado.<\/p>\n
La Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones de Procedencia Il\u00edcita contempla topes en el uso de dinero en efectivo, adem\u00e1s de mecanismos de identificaci\u00f3n de los clientes cuando sus operaciones superen montos establecidos, con el objetivo de evitar que recursos de actividades il\u00edcitas entren al sistema financiero.<\/p>\n
El Art\u00edculo 32 de la Ley Antilavado detalla, por ejemplo, que en la compra de un inmueble\u00a0quedar\u00e1 prohibido pagar y aceptar pagos en efectivo por un monto superior a 8,025 salarios m\u00ednimos\u00a0(equivalentes a 519,699 pesos).<\/p>\n
En el caso de compra de veh\u00edculos nuevos o usados, relojes, joyas, metales, piedras preciosas u obras de arte el pago m\u00e1ximo en efectivo es de 3,210 salarios m\u00ednimos, equivalentes a 207,879 pesos.<\/p>\n
\u00abSi una persona quiere comprar una vivienda cuyo valor supera el l\u00edmite para uso en efectivo, tendr\u00e1 que pagar el resto del dinero a trav\u00e9s de otros mecanismos de pago como transferencia electr\u00f3nica\u00bb, explic\u00f3 Surya Palacios, especialista fiscal de la consultora IDC.<\/p>\n
Llevar\u00e1s tu IFE a todas partes<\/strong><\/p>\n La ley tambi\u00e9n obliga a los establecimientos a recabar datos de los clientes que realicen alguna de las denominadas \u00abactividades vulnerables\u00bb a partir de ciertos montos de operaci\u00f3n.<\/p>\n En el caso de participar en sorteos, apuestas y concursos, a partir de 21,047 pesos (325 salarios m\u00ednimos) el establecimiento deber\u00e1 solicitar al cliente su identificaci\u00f3n oficial y conservar una copia, independientemente de la forma de pago que se haya utilizado.<\/p>\n En este caso espec\u00edfico, si la operaci\u00f3n supera 42,770 pesos (645 salarios m\u00ednimos), el establecimiento deber\u00e1 dar aviso a la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), para lo cual solicitar\u00e1 al cliente datos como su nombre, ocupaci\u00f3n y descripci\u00f3n del servicio, detall\u00f3 Mart\u00edn Montealegre, director de la Pr\u00e1ctica de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Auditor\u00eda Interna del Sector Financiero en Pwc.<\/p>\n Por otro lado, al adquirir metales o piedras preciosas, joyas y relojes, el comercio deber\u00e1 identificar al cliente a partir de 52,131 pesos (805 salarios m\u00ednimos) y avisar a la SHCP cuando la operaci\u00f3n supere 103,939 pesos (1,605 salarios m\u00ednimos).<\/p>\n Cuando se contraten servicios de blindaje de veh\u00edculos o inmuebles, la empresa deber\u00e1 identificar a su cliente a partir de 156,071 pesos (2,410 salarios m\u00ednimos) y avisar a Hacienda a partir de 311,819 pesos (4,815 salarios m\u00ednimos).<\/p>\n Operaciones fraccionadas<\/strong><\/p>\n La ley tambi\u00e9n aplica para las operaciones que las personas hagan de manera fraccionada y que superen los montos establecidos en un lapso de seis meses.<\/p>\n Los actos u operaciones por montos inferiores a los se\u00f1alados no dar\u00e1n lugar a obligaci\u00f3n alguna. \u00abNo obstante, si una persona realiza actos u operaciones por una suma acumulada en un periodo de seis meses, que supere los montos establecidos, podr\u00e1 ser considerada como operaci\u00f3n sujeta a la obligaci\u00f3n (…) de esta Ley\u00bb, establece el documento.<\/p>\n Esto significa que, por ejemplo, una empresa joyera deber\u00e1 informar a Hacienda si en el lapso de seis meses un mismo cliente adquiri\u00f3 metales y piedras preciosas con un valor acumulado superior a 103,000 pesos.<\/p>\n Cuida tu informaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n Los especialistas reconocen que muchas personas podr\u00edan desconfiar de dar su informaci\u00f3n personal a los proveedores de productos o servicios; sin embargo, la ley los obliga a hacerlo en caso de alguna actividad vulnerable. \u00abDe ah\u00ed la importancia de hacerlo con proveedores formales\u00bb, dijo Montealegre, especialista de Pwc.<\/p>\n Para cuidar tus datos sensibles, los especialistas sugieren:<\/p>\n La ley entr\u00f3 en vigor el 17 de Julio del 2013 y el reglamento entrar\u00e1 en vigor el 1 de septiembre de 2013. Las restricciones a las operaciones en efectivo y los avisos a la autoridad tendr\u00e1n efecto en noviembre, sesenta d\u00edas despu\u00e9s de la entrada en vigor del reglamento.<\/p>\n L\u00edmites a operaciones en efectivo<\/strong><\/p>\n Conoce los montos m\u00e1ximos para operaciones con efectivo.<\/p>\n\n