La legislaci\u00f3n obliga a los bancos a monitorear las actividades de sus clientes y reportar las consideradas sospechosas, entre otras medidas<\/p>\n
Monitoreo financiero<\/p>\n
La Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita, promulgada\u00a0el pasado 16 de octubre, establece que las instituciones financieras deber\u00e1n monitorear las actividades de sus clientes y usuarios.<\/p>\n
Para identificarlos, dichas instituciones deber\u00e1n requerirles documentos oficiales y adoptar medidas para detectar y reportar posibles delitos.<\/p>\n
Tambi\u00e9n estar\u00e1n obligadas a entregar a la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) los datos que \u00e9sta le solicite.<\/p>\n
Aunque las instituciones financieras deber\u00e1n resguardar la informaci\u00f3n de sus clientes y usuarios y de las operaciones que realicen de acuerdo con la Ley Federal de Protecci\u00f3n de Datos Personales en Posesi\u00f3n de Particulares, tendr\u00e1n que conservarla al menos 10 a\u00f1os.<\/p>\n
Las actividades vulnerables<\/p>\n
La ley define una lista de actividades vulnerables, es decir, aquellas susceptibles de ser utilizadas para lavar recursos y que deben ser vigiladas por autoridades y empresas.<\/p>\n
Se considerar\u00e1n vulnerables, en primer lugar, todas las operaciones que realicen las instituciones financieras y, en segundo, las que puedan efectuar personas morales de otro tipo \u2014compa\u00f1\u00edas u organizaciones\u2014 y rebasen cierto monto.<\/p>\n
El listado incluye:<\/p>\n
Avisos a Hacienda<\/p>\n
Todas las actividades vulnerables de la lista anterior deber\u00e1n ser reportadas mediante avisos a la Secretar\u00eda de Hacienda.<\/p>\n
Los avisos deber\u00e1n hacerse a m\u00e1s tardar el d\u00eda 17 del mes siguiente a la operaci\u00f3n, a trav\u00e9s de medios electr\u00f3nicos y en un formato oficial que posteriormente dise\u00f1ar\u00e1 la SHCP. Ah\u00ed se tendr\u00e1n que incluir datos del cliente y su ocupaci\u00f3n.<\/p>\n
Estos avisos tendr\u00e1n que presentarse una vez que entre en vigor el reglamento de la ley contra el lavado de dinero.<\/p>\n
La propia Secretar\u00eda de Hacienda tendr\u00e1 30 d\u00edas para elaborarlo despu\u00e9s de que la legislaci\u00f3n entre en funcionamiento, en junio de 2013. Esto significa que la redacci\u00f3n del documento corresponder\u00e1 ya al gobierno de Enrique Pe\u00f1a Nieto, cuya presidencia inicia el pr\u00f3ximo 1 de diciembre.<\/p>\n
L\u00edmites al uso de efectivo<\/p>\n
La ley impone l\u00edmites al uso de dinero en efectivo nacional o extranjero y de metales preciosos \u2014oro, plata y platino\u2014 en determinadas transacciones.<\/p>\n
El documento se\u00f1ala que personas f\u00edsicas y morales tienen prohibido utilizarlos para:<\/p>\n
En los documentos que registren estas transacciones deber\u00e1 aclararse en qu\u00e9 forma fueron liquidados los montos correspondientes.<\/p>\n
Visitas de verificaci\u00f3n<\/p>\n
Para comprobar que la ley se cumpla, la Secretar\u00eda de Hacienda estar\u00e1 facultada para realizar visitas de verificaci\u00f3n a las instituciones financieras o personas morales que lleven a cabo actividades vulnerables.<\/p>\n
Las visitas podr\u00e1n ser sorpresa y en ellas los funcionarios \u00fanicamente podr\u00e1n solicitar la informaci\u00f3n o los documentos relacionados con las operaciones vigiladas.<\/p>\n
El personal de la secretar\u00eda podr\u00e1 pedir datos de actividades hasta con cinco a\u00f1os de antig\u00fcedad.<\/p>\n
La ley faculta a los funcionarios de Hacienda a solicitar apoyo de las fuerzas de seguridad en caso de considerarlo necesario para efectuar su visita.<\/p>\n<\/div>\n
Las sanciones<\/p>\n
La nueva ley contempla tanto sanciones administrativas como penas por delitos.<\/p>\n
Las primeras se derivar\u00e1n del incumplimiento de avisos ante la Secretar\u00eda de Hacienda. A quien incumpla por primera vez se le podr\u00e1 eximir de multa si el responsable reconoce su falta.<\/p>\n
En caso contrario, las sanciones por incumplir con la presentaci\u00f3n de avisos u otros requisitos exigidos por la ley van de los 12,000 a los 120,000 pesos (920 a 9,200 d\u00f3lares) o, si el incumplimiento se considera grave, de los 620,000 a los cuatro millones de pesos (47,700 a 307,000 d\u00f3lares). Tambi\u00e9n se sancionar\u00e1 a quienes paguen en efectivo transacciones prohibidas.<\/p>\n
Los delitos penados\u00a0son proporcionar datos o documentaci\u00f3n falsa a quienes deban presentar avisos a Hacienda, la alteraci\u00f3n de documentos, que un funcionario p\u00fablico haga uso indebido de informaci\u00f3n o que alguien divulgue sin autorizaci\u00f3n datos sobre los monitoreos o requerimientos que haga la secretar\u00eda. Las penas en estos casos van de dos a 10 a\u00f1os de prisi\u00f3n con multas de 31,000 a 125,000 pesos (2,300 a 9,600 d\u00f3lares).<\/p>\n
Fuente: http:\/\/mexico.cnn.com\/<\/p>\n
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